Prevenzione di Truffe e Frodi

I truffatori e gli scammer stanno diventando sempre più abili nel modo in cui operano. Con l’evoluzione del mondo e della tecnologia, anche le tecniche utilizzate dai criminali si evolvono. In GoatFinance SAGL facciamo tutto il possibile per cercare di prevenire ciò. Tuttavia, è importante che tu sia vigile e attento per proteggere te stesso e i tuoi soldi.

Qui esploreremo diversi tipi di truffe comuni e i modi in cui puoi tenere al sicuro i tuoi fondi.

Se pensi di essere stato vittima di una frode o di una truffa, contattaci immediatamente.

Cos’è la frode?

La frode è un atto criminale volto a ingannarti e a sottrarti denaro. Si tratta di una transazione che non hai effettuato o autorizzato.

Cos’è una truffa?

Una truffa è quando vieni indotto con l’inganno a effettuare o autorizzare un pagamento verso il conto di un criminale, a volte definita “truffa da pagamento autorizzato” (Authorised Push Payment Scam). I truffatori possono impersonare banche, familiari, amici, rivenditori o persino organizzazioni ufficiali. Utilizzeranno email, chiamate telefoniche e messaggi che sembreranno autentici.

Tipi comuni di truffe

  • Truffa all’identità bancaria – i truffatori potrebbero contattarti fingendosi dipendenti della tua banca, del tuo provider di pagamento o della polizia, informandoti di pagamenti insoliti sul tuo conto e chiedendoti di trasferire i soldi su un conto “sicuro”.

  • Truffe sugli investimenti – i truffatori potrebbero cercare di convincerti a investire in prodotti spesso inesistenti.

  • Truffe romantiche – i truffatori potrebbero fingersi potenziali partner per guadagnarsi la tua fiducia e convincerti a inviare loro denaro.

  • Falsi marketplace – i truffatori potrebbero pubblicare annunci di vendita su piattaforme online. Il prodotto potrebbe non esistere e non arrivare mai, o potresti ricevere un articolo di valore inferiore.

  • Falsi offerte di lavoro – i truffatori potrebbero fingersi datori di lavoro offrendo opportunità allettanti, ma potrebbero chiedere pagamenti anticipati per formazione o controlli e sparire dopo aver ricevuto i soldi.

  • Criptovalute – sfruttando la popolarità delle criptovalute, i truffatori potrebbero proporti schemi per “diventare ricchi velocemente”.

Come proteggerti

  • Diffida dei contatti inaspettati da parte di presunte autorità.

  • Verifica i dettagli del contatto tramite una fonte indipendente.

  • Non trasferire mai denaro a meno che tu non sia sicuro al 100% della persona a cui lo stai inviando.

  • Non condividere mai le tue informazioni di sicurezza. Noi non te le chiederemo mai.

  • Verifica l’identità di chi ti chiama a freddo.

  • Fai ricerche sull’investimento proposto e consulta le autorità competenti se hai dubbi.

  • Controlla il registro della Financial Conduct Authority (FCA) per verificare se l’azienda o la persona con cui hai a che fare è autorizzata.

  • Attenzione al “shoulder surfing” – quando inserisci password o PIN, scherma il display e assicurati che nessuno ti stia osservando.

  • Monitora regolarmente i tuoi conti. Segnala immediatamente eventuali transazioni sospette.

  • Disconnettiti sempre dall’online banking utilizzando il pulsante apposito, non semplicemente chiudendo il sito o l’app.

  • Utilizza siti sicuri, con “https” e l’icona del lucchetto chiuso.

Cosa tenere d’occhio

  • L’investimento sembra troppo bello per essere vero? Probabilmente è una truffa.

  • Diffida delle email non richieste. Ascolta il tuo istinto: se qualcosa non ti convince, fermati e fai domande.

  • Errori grammaticali o refusi nelle email o nei messaggi.

  • Messaggi minacciosi o che incitano a “agire subito”.

  • Richieste di aprire allegati o cliccare su link.

  • Rendimenti sugli investimenti incredibilmente alti, totalmente fuori dalla media di mercato.

Segnalare una frode

Se sospetti di essere vittima di frode, contattaci il prima possibile.

Risorse